LA FINANCE, C’EST BIEN PLUS QUE DES PRODUITS
Parfois, l’accompagnement dont on a besoin n’est pas lié à un produit financier tel un prêt, un placement ou une assurance. Pourtant, nos besoins sont tout aussi importants.
Qui sont mes clients ?
Mes clients sont des gens créatifs, curieux et entrepreneurs. Autodidactes, ils aiment faire les choses à leur façon, incluant la gestion de leurs finances. Ce n’est pas qu’ils manquent d’information sur la finance, avec la présence d’Internet et maintenant, de chatGPT… mais ils ne savent pas si les stratégies proposées sont dans leur intérêt.
C’est pourquoi j’offre des rencontres d’éducation financière 100% neutre, sans vente de produits financiers. Juste les bons outils pour comprendre, choisir et décider. Mes clients choisissent leur institution, ouvrent leur compte, contractent leur prêt et gèrent leur placement de façon autonome. Et surtout… ils savent pourquoi ils le font.
Ce que vous recevrez
Approche humaniste
Je vous aide à trouver vos propres solutions et à prendre le contrôle de vos finances en vous donnant les outils nécessaires pour prendre les bonnes décisions, plutôt que de jouer un rôle passif.
Accompagnement neutre
Ce sont vos intérêts qui sont au cœur de ma pratique puisque ma rémunération vient du service plutôt que de la vente de produits financiers, une approche encore marginale au Québec.
Compréhension en profondeur
Mon accompagnement est ciblé selon vos besoins et inclut des analyses complètes, des sources et références qualifiées et des réponses claires et précises.
Comment ça fonctionne ?
J’apprend à vous connaître
Je vous pose des questions pour dresser le portrait de votre situation financière.
Ce que vous devez avoir sous la main :
- Vos sources de revenu
- Le relevé de vos transactions des trois derniers mois
- Votre dossier de crédit et le détail de vos dettes, incluant le taux d’intérêt
- Le relevé de vos placements actuels, incluant leur composition
- Vos droits de cotisation aux différents régimes
Je crée votre Itinéraire financier
L’Itinéraire financier, c’est un document personnalisé qui organise vos objectifs, vous propose des actions concrètes pour les 12 prochains mois, et oriente vos décisions des trois prochaines années.
Ce document contient :
- Le portrait de votre situation financière actuelle
- L’analyse approfondie d’un aspect de vos finances (endettement, budget ou investissement)
- Des recommandations d’actions concrètes, priorisées selon vos objectifs
- Des outils exclusifs à Finessa et des capsules d’éducation financière
Je développe vos connaissances
Chaque rencontre est axée sur la vulgarisation de concepts financiers ainsi que sur le partage d’outils et de références.
Types de rencontres :
- Le «quoi» : La consultation initiale organise vos informations et identifie les objectifs qui comptent pour vous
- Le «quand» : La remise de votre Itinéraire financier inclut une présentation pas à pas des actions à réaliser
- Le «comment» : Les suivis de coachings permettent d’appliquer les actions recommandées et suivre l’évolution de votre situation
Pourquoi être accompagné ?
Prendre action
Prendre la décision d’être accompagné(e), c’est un pas dans la bonne direction. En ayant des objectifs clair et quelqu’un qui vérifie vos progrès, c’est motivant
Prendre du recul
Je vous aide à confronter vos croyances, à changer vos habitudes et à prendre du recul face aux décisions qui peuvent nuire à vos finances
Avoir l’heure juste
Avec mes neuf ans d’expérience et de formation, je vous apprends à analyser les informations et à développer un sens critique