Portefeuille boursier – T2-2025

Je touche du bois, mais mon portefeuille surperforme les indices depuis Janvier. Mon portefeuille existe déjà depuis 2020 et je suis son évolution de façon disciplinée (mais surtout enthousiasmée). Il s’agit du premier article officiel à ce sujet sur mon site web d’éducation financière. Normalement, je publie ces mises à jour sur Facebook, mais j’ai envie de créer du contenu qui m’appartient.

Ce que vous allez retrouver dans cet article

• Commentaires sur ma stratégie globale
• Rendement et composition de chacun des comptes
• Contexte économique et comparaison avec le marché
• Ajout de capital
• Dividendes

Commentaires sur ma stratégie globale

Mes revenus de salarié me permettent d’investir 1 175$/mois, un record depuis que j’ai commencé à investir en bourse. Mes comptes REER et CELIAPP sont gérés ensemble avec une stratégie de réduction de risque considérant la possibilité d’achat d’une propriété à court terme. Ils sont donc moins exposés aux montagnes russes du marché. Le REER est alimenté par un prêt-REER et le CELIAPP par transfert depuis le CELI, donc il faut bien que j’investisse mon 1 175$ en quelque part ! Je me concentre donc sur l’augmentation du capital dans mon CELI, qui est mon compte le plus polyvalent. Je me suis également donné comme objectif de détenir 10% de ma valeur nette sous forme de cryptomonnaie et de tester une stratégie d’effet de levier à petite échelle dans un compte non enregistré.

Rendement et composition de chacun des comptes

• CELI : Un compte à risque élevé dont la composition actuelle est de 80% actions / 20% crypto. J’équilibre la crypto et maintiens sa détention autour de 20% dans ce compte. Sinon, j’achète principalement VEQT qui est le cœur de mon portefeuille. J’ai beaucoup trop de services financiers dans ce compte-là vu que c’était des dividendes aristocrates canadiens. Son rendement actuel est de 11.28% YTD.
• YTD j’arrête pas d’écrire ça, mais ça veut dire Year-to-date, ou rendement depuis le début de Janvier 2025.
• CELIAPP : Un compte à risque moyen dont la composition actuelle est de 23% obligations / 77% actions. J’ai déplacé tous les REIT de mon CELI vers ce compte pour cotiser en début d’année, je trouvais logique d’investir en immobilier dans un compte qui sert à acheter une propriété. Son rendement est de 4.06% YTD.
• REER : Un compte à risque moyen dont la composition actuelle est de 17% liquidités / 17% obligations / 66% actions. Ce sont uniquement des actions américaines dans ce compte-là. J’ai acheté beaucoup de VFV (S&P500) lorsqu’il sous-performait le marché en Avril, et j’ai également vendu BND pour le convertir en dollars canadien quand le USD a commencé à perdre de la valeur. Son rendement est de 5.48% YTD.
• CRI : Un compte à risque élevé dont la composition actuelle est de 100% actions. Il s’agit de mon ancien fond de pension et j’investis la totalité des sommes dans VEQT. La seule action réalisée dans ce compte est l’achat de nouvelles parts lors de la distribution annuelle que je reçois début Janvier. Son rendement est de 8.80% YTD.
• Compte sur marge : Un compte à risque très élevé dont la composition actuelle est de 100% actions avec un effet de levier 2:1. J’investis à part égale dans le fonds VDY et TEC au fur et à mesure que j’ajoute des montants en capital, mais aussi lorsque la valeur du compte augmente afin de toujours conserver mon ratio de 2:1. Son rendement est de 21.15% YTD.

Contexte économique et comparaison avec le marché

Je suis pas une économiste hein. Voici ce que j’ai observé dans les derniers mois. La volatilité sur les marchés s’est énormément calmée, ce qui a permis une reprise de la part des indices. On a atteint un peak de 52.33 pour le VIX en Avril et on est redescendu à 15.43 (ce qui est même sous la moyenne).

Mon indice du marché mondial, VEQT, est à 6.94% alors que le S&P500 est tout près de le rattraper à 6.49%. Il y avait une bonne avance du marché mondial sur le marché américain depuis les Trumpitudes, mais cet écart rétrécit. Le Canada fait bonne figure avec son TSX à 8.33% depuis le début de l’année. Les industries, communications et technologies sont les secteurs les plus performants YTD alors que la santé et les produits de luxe ont la vie dure (1). Le taux de change USD/CAD a diminué de 1.41 à 1.36, ce qui signifie un affaiblissement du USD par rapport à notre devise.

Le rendement global de mon portefeuille est de 8.51%, ce qui signifie qu’en moitié d’année, je surperforme actuellement le marché. J’attribue principalement ma bonne performance à #1 ma position dans la cyptomonnaie ainsi que #2 ma stratégie d’effet de levier depuis Avril qui, même s’il s’agit d’un tout petit montant, a énormément boosté mon rendement. Ce sont des stratégies risquées, mais qui ont été récompensées. À voir si cela portera fruit sur la durée puisque la stratégie d’effet de levier a profité d’un opportunisme tactique.

Ajout de capital

J’ai ajouté 18 774$ à mon portefeuille depuis le début de l’année. Présentement, je dépose mensuellement 425$ dans mon CELI, 500$ dans mon compte sur marge et 250$ dans la cryptomonnaie. J’ai aussi reçu un remboursement d’impôts dont j’ai investi une partie dans mon CELI, mais celui-ci est toujours en déficit considérant que j’ai transféré 8 000$ de ce compte vers le CELI en début d’année.

Dividendes

On aime ça les dividendes ! J’ai reçu 380$ dans le dernier trimestre et 1 763$ depuis le début de l’année. IDV m’a vraiment surprise avec une distribution beaucoup plus élevée que d’habitude, en USD en plus. Bientôt, je vais atteindre le montant de dividendes que j’ai reçu pour l’année 2024. J’aime beaucoup ma position CASH qui continue de me donner un retour de 3.67% sans risque.

Portefeuille boursier T2-2025 : Conclusion

Malgré un mois d’Avril extrêmement mouvementé, le marché est en territoire positif et mon portefeuille l’est également. Les nouvelles stratégies implantées sont plus risquées, mais elles ont porté fruit jusqu’à présent et me font surperformer le marché sans nécessiter d’actions répétées de ma part. Je continue à contribuer à mon portefeuille, à acheter de sorte à rester équilibrée et alignée sur la stratégie de chacun des comptes, et à récolter des dividendes que je réinvestis.

Avec un rendement de 8.51% depuis le début de l’année, je ne peux vraiment pas me plaindre de l’année 2025 qui continue à augmenter mon portefeuille à un rythme que je n’aurais jamais souhaité auparavant. Quand je suis découragée de mes journées, j’ouvre mon fichier Google Sheet et le fruit de mes efforts me donne un beau boost de dopamine hahaha ! Je suis dans ma sixième année d’investissement et je trippe toujours autant.

Terminons ce bel article par un disclaimer.*Ce n’est ni un conseil de vente/achat et représente des décisions passées qui peuvent ne pas convenir au futur. Je vous recommande de vous baser sur votre propre analyse, votre profil de risque et la diversification de votre portefeuille avant d’acheter n’importe quel titre*

Références

(1) https://www.sectorspdrs.com/sectortracker